Banken controleren non-profitorganisaties minder op witwassen
AMSTERDAM (ANP) - Nederlandse banken gaan minder intensief controleren of non-profitorganisaties zoals goede doelen, sportverenigingen en kerken mogelijk geld witwassen of terrorisme financieren. Dit meldt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), die met brancheorganisaties richtlijnen heeft opgesteld en deze donderdag presenteert. Als de kans groot is dat bepaalde organisaties geld witwassen of terrorisme financieren, blijven zij uitgebreid gecontroleerd worden.
Banken klaagden al langer dat onderzoeken die zij moeten doen om witwassen en financiering van terrorisme op te sporen onduidelijk zijn omschreven. Daarom deden banken meer dan wellicht nodig was uit angst om te weinig te doen en daardoor een boete te krijgen. Ze waarschuwden dat dit tot hoge kosten leidde. Met de nieuwe richtlijnen kunnen banken volgens de NVB beter bepalen waar de risico's op witwassen en terrorismefinanciering daadwerkelijk liggen.
Ook non-profitorganisaties hadden last van de oude regelgeving. Die moesten stapels papieren met allerlei vragen beantwoorden, terwijl sommige verenigingen en stichtingen kampen met een tekort aan vrijwilligers. Nieuwe goede doelen kregen voorheen soms geen bankrekening vanwege het strenge klantonderzoek, zag onder meer directeur Margreet Plug van brancheorganisatie Goede Doelen Nederland.
Gesprekken
De richtlijnen zorgen voor een "significante verlichting" voor banken en non-profitorganisaties, zegt sectorcoördinator Helène Erftemeijer van de NVB. "Banken en organisaties hoeven minder papieren te verwerken en minder aanvullende vragen te behandelen."
In de nieuwe richtlijnen staan een aantal factoren die de risico's verhogen of juist verlagen. Non-profitorganisaties die bijvoorbeeld hun jaarrekening openbaar maken, worden nu gezien als transparant en betrouwbaar. Ook als een organisatie bereid is zich te laten controleren door nationale autoriteiten, wordt die minder intensief gecontroleerd door de bank. Een hoger risico op witwassen en terrorismefinanciering geldt onder meer als een hulporganisatie actief is in een land waarop sancties van toepassing zijn.
Volgens NVB-voorzitter Medy van der Laan lopen er gesprekken met veel meer sectoren voor afspraken om klantonderzoek van banken beter aan te laten sluiten op de risico's. Komende maanden hoopt de NVB ook dit soort richtlijnen naar buiten te brengen voor bijvoorbeeld sekswerkers, cryptobedrijven, de detailhandel en bedrijven die auto's produceren of verkopen.
Meer uit Financieel
AMSTERDAM (ANP) - Oud-president Klaas Knot van De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een hoge koninklijke onderscheiding gekregen voor zijn werk als centralebankpresident. Knot is benoemd tot Grootofficier in de Orde van Oranje-Nassau. De onderscheiding werd donderdag op de afscheidsreceptie van Knot op het hoofdkantoor van DNB in Amsterdam uitgereikt door minister van Financiën Eelco Heinen.
47 minuten geleden
NEW YORK (ANP) - De aandelenbeurzen in New York zijn donderdag met winst gesloten, waarbij de brede S&P 500 en de technologiegraadmeter Nasdaq naar nieuwe recordniveaus stegen. De aandacht van beleggers op Wall Street ging vooral uit naar het belangrijke banenrapport van de Amerikaanse overheid dat beter uitviel dan verwacht. Donderdag werd een halve dag gehandeld in New York en op vrijdag 4 juli zijn de Amerikaanse beurzen de hele dag dicht voor de viering van Onafhankelijkheidsdag in de Verenigde Staten.
55 minuten geleden
AMSTERDAM (ANP) - De Amsterdamse AEX-index is donderdag met winst gesloten. Europese beleggers verwerkten onder meer een beter dan verwacht cijfer over de Amerikaanse arbeidsmarkt dat ook voor plussen op Wall Street zorgde. Ook bleef de aandacht uitgaan naar de ontwikkelingen aan het handelsfront. Volgende week loopt de deadline voor de tijdelijke opschorting van de Amerikaanse importheffingen af.
2 uur geleden
AMSTELVEEN (ANP) - KLM spant een kort geding aan om de door vakbonden FNV en CNV aangekondigde staking van grondpersoneel op Schiphol komende woensdag van 14.00 tot 22.00 uur te voorkomen. De luchtvaartmaatschappij zegt dat de gevolgen daarvan, zeker in de topdrukte van de zomervakantie, onacceptabel zijn vanwege onder meer operationele en veiligheidsrisico's. Bovendien zijn FNV en CNV niet met KLM tot veiligheidsafspraken gekomen over deze aangekondigde actie, aldus de maatschappij.
2 uur geleden
FLENSBURG (ANP/DPA) - De verkoop van Tesla in Duitsland is in de eerste helft van dit jaar met bijna 60 procent gedaald vergeleken met vorig jaar. Volgens de Duitse transportautoriteit KBA werden er 8890 Tesla's verkocht. De algehele Duitse markt voor elektrische auto's liet juist wel groei zien, met 35 procent.
3 uur geleden
NEW YORK (ANP) - De aandelenbeurzen in New York gingen donderdag omhoog. Beleggers reageerden op het banenrapport van de Amerikaanse overheid. Volgens dat rapport kwamen er in juni 147.000 banen bij in de grootste economie ter wereld. Dat was meer dan verwacht.
4 uur geleden
AMSTERDAM (ANP) - Het wordt niet eenvoudig voor klanten om geld terug te krijgen van Booking.com voor te hoge tarieven voor verblijven, stelt juridisch specialist Sjaak Drinkenburg van juridisch dienstverlener DAS. Hij reageert daarmee op de massaclaim van de Consumentenbond tegen de bekende hotelboekingssite, die binnen een week al meer dan 180.000 aanmeldingen kreeg.
5 uur geleden