Miljoenenboete voor bunq om tekortkomingen bij witwascontroles
AMSTERDAM (ANP) - De Nederlandsche Bank (DNB) heeft onlinebank bunq een boete van 2,6 miljoen euro opgelegd om ernstige tekortkomingen bij zijn aanpak om witwassen te voorkomen. Volgens de toezichthouder gaf bunq in vier klantdossiers onvoldoende opvolging aan signalen en onregelmatigheden, waardoor witwasrisico's niet of niet tijdig werden gezien.
De kwestie heeft betrekking op de onderzochte periode van januari 2021 tot en met mei 2022. DNB keek naar de manier waarop bunq de vereiste controles uitvoert. Daarbij ging het niet alleen om het nalopen van klanten, maar ook van door hen verrichte transacties in dossiers die de bank als hoog risico heeft aangemerkt.
Na alarmbellen bij deze transactiemonitoring bleek bunq onvoldoende actie te ondernemen. "Hierdoor werden signalen van mogelijke financiële criminaliteit niet of onvoldoende diepgaand onderzocht. Daarnaast kon bunq niet aantonen waarom transacties met vergelijkbare kenmerken in het ene geval wél en in het andere geval níet werden gemeld", schrijft DNB in een verklaring.
Bezwaarprocedure
De boete werd eigenlijk al in mei opgelegd, maar is nu pas openbaar gemaakt. Bunq heeft bezwaar gemaakt tegen het boetebesluit. De bezwaarprocedure loopt nog. Naar verluidt draait de zaak erom wanneer een bank voldoende documentatie heeft aangeleverd als sprake lijkt van een risico op witwassen.
Een woordvoerder van bunq zegt in een verklaring dat de bank zijn rol als poortwachter "heel serieus" neemt. "Daarom maken we gebruik van de meest geavanceerde technologieën en voeren we continu verbeteringen door - ook naar aanleiding van deze vier gevallen uit 2021-2022." De bezwaarprocedure ziet bunq volgens de zegsman "met vertrouwen tegemoet". Omdat de zaak nog loopt, wil hij verder geen inhoudelijke uitspraken doen.
Kunstmatige intelligentie
Bunq en DNB lagen eerder al eens overhoop over een geldstraf van de toezichthouder om tekortschieten bij het tegengaan van witwassen. Dat ging wel om lagere bedragen. Na tussenkomst van een rechter werden de bedragen ook nog verlaagd. Dat ging destijds om een gevoelige nederlaag voor DNB. Bunq werd erin gelijkgesteld door de rechter dat DNB niet had mogen verbieden kunstmatige intelligentie (AI) in te zetten bij het screenen van klanten.
Nu rekent DNB bunq juist aan dat de bank opnieuw de fout in is gegaan. DNB wijst er expliciet op eerder al handhavend te hebben opgetreden. Maar dit heeft er volgens DNB niet voor gezorgd dat bunq daarna de wet wel goed is gaan naleven.
Meer uit Financieel
AUSTIN (ANP/BLOOMBERG) - Openbaar aanklagers in de Amerikaanse staat Texas zijn een onderzoek begonnen naar ticketwebsite StubHub na klachten rondom kaartjes voor het WK voetbal. Mensen die dachten via de doorverkoopsite kaartjes te hebben bemachtigd, zouden kort voor de wedstrijd bericht hebben gekregen dat de tickets niet beschikbaar waren.
8 uur geleden
AMSTERDAM (ANP) - De AEX-index op de aandelenbeurs in Amsterdam is vrijdag met een plus het weekend ingegaan. De chipbedrijven stonden bij de grootste stijgers en lieten daarmee herstel zien na de koersverliezen van de afgelopen dagen.
11 uur geleden
UTRECHT (ANP) - Energie Beheer Nederland (EBN) is begonnen met het vullen van de gasopslag in Grijpskerk. Het staatsbedrijf heeft een overeenkomst gesloten met de Nederlandse Aardolie Maatschappij (NAM), de eigenaar van de opslag, voor het gebruik tot 1 april volgend jaar.
13 uur geleden
UTRECHT (ANP) - De jongerentak van CNV is blij dat het kabinet een verplichte stagevergoeding wil invoeren voor mbo-, hbo- en wo-studenten. De vakbond vreest echter voor symbolische vergoedingen, omdat er geen minimumbedrag bijhoort.
15 uur geleden
AMSTERDAM (ANP) - Op Saba en Sint Eustatius zijn deze week de eerste geldautomaten van De Nederlandsche Bank (DNB) geopend. De centrale bank kondigde vorig jaar al aan zijn diensten uit te breiden met contant geldvoorzieningen in Caribisch Nederland om het voor inwoners, ondernemers en bezoekers makkelijker te maken om contant geld op te nemen.
16 uur geleden
BERLIJN (ANP/RTR) - De Duitse regering blijft erop rekenen dat het Frans-Duitse defensiebedrijf KNDS een beursgang zal maken. KNDS stelde eerder deze week zijn beursgang op de aandelenmarkten in Frankfurt en Parijs uit vanwege de onrustige marktomstandigheden in de Europese defensiesector.
16 uur geleden
ROME (ANP/RTR/BLOOMBERG) - De wereldwijde voedselprijzen zijn in juni opnieuw licht gedaald, meldt de Voedsel- en Landbouworganisatie van de Verenigde Naties (FAO). In mei namen de voedselprijzen ook al iets af vergeleken met het hoogste punt in drie jaar in april.
16 uur geleden