Miljoenenboete voor bunq om tekortkomingen bij witwascontroles
AMSTERDAM (ANP) - De Nederlandsche Bank (DNB) heeft onlinebank bunq een boete van 2,6 miljoen euro opgelegd om ernstige tekortkomingen bij zijn aanpak om witwassen te voorkomen. Volgens de toezichthouder gaf bunq in vier klantdossiers onvoldoende opvolging aan signalen en onregelmatigheden, waardoor witwasrisico's niet of niet tijdig werden gezien.
De kwestie heeft betrekking op de onderzochte periode van januari 2021 tot en met mei 2022. DNB keek naar de manier waarop bunq de vereiste controles uitvoert. Daarbij ging het niet alleen om het nalopen van klanten, maar ook van door hen verrichte transacties in dossiers die de bank als hoog risico heeft aangemerkt.
Na alarmbellen bij deze transactiemonitoring bleek bunq onvoldoende actie te ondernemen. "Hierdoor werden signalen van mogelijke financiële criminaliteit niet of onvoldoende diepgaand onderzocht. Daarnaast kon bunq niet aantonen waarom transacties met vergelijkbare kenmerken in het ene geval wél en in het andere geval níet werden gemeld", schrijft DNB in een verklaring.
Bezwaarprocedure
De boete werd eigenlijk al in mei opgelegd, maar is nu pas openbaar gemaakt. Bunq heeft bezwaar gemaakt tegen het boetebesluit. De bezwaarprocedure loopt nog. Naar verluidt draait de zaak erom wanneer een bank voldoende documentatie heeft aangeleverd als sprake lijkt van een risico op witwassen.
Een woordvoerder van bunq zegt in een verklaring dat de bank zijn rol als poortwachter "heel serieus" neemt. "Daarom maken we gebruik van de meest geavanceerde technologieën en voeren we continu verbeteringen door - ook naar aanleiding van deze vier gevallen uit 2021-2022." De bezwaarprocedure ziet bunq volgens de zegsman "met vertrouwen tegemoet". Omdat de zaak nog loopt, wil hij verder geen inhoudelijke uitspraken doen.
Kunstmatige intelligentie
Bunq en DNB lagen eerder al eens overhoop over een geldstraf van de toezichthouder om tekortschieten bij het tegengaan van witwassen. Dat ging wel om lagere bedragen. Na tussenkomst van een rechter werden de bedragen ook nog verlaagd. Dat ging destijds om een gevoelige nederlaag voor DNB. Bunq werd erin gelijkgesteld door de rechter dat DNB niet had mogen verbieden kunstmatige intelligentie (AI) in te zetten bij het screenen van klanten.
Nu rekent DNB bunq juist aan dat de bank opnieuw de fout in is gegaan. DNB wijst er expliciet op eerder al handhavend te hebben opgetreden. Maar dit heeft er volgens DNB niet voor gezorgd dat bunq daarna de wet wel goed is gaan naleven.
Meer uit Financieel
PARIJS (ANP/RTR) - De Franse regering gaat de komende dagen in beroep tegen de uitspraak van een rechtbank in Parijs vrijdag over een tijdelijke blokkade van Shein in het land. Frankrijk wilde Shein drie maanden blokkeren omdat op de Chinese webwinkel op kinderen lijkende sekspoppen en wapens werden verkocht. Maar de rechtbank vond zo'n maatregel buiten proportie.
1 uur geleden
SCHIPHOL (ANP) - Op Schiphol zijn vrijdag naar schatting 20.000 koffers achtergebleven door een storing in een deel van het bagagesysteem. De storing duurde uren. Pas aan het einde van de middag meldde het vliegveld dat de storing in Vertrekhal 2 was verholpen. Gedurende de dag is een deel van de ingecheckte ruimbagage niet met de geplande vluchten meegenomen.
3 uur geleden
AMSTERDAM (ANP) - De aandelenbeurs in Amsterdam liet vrijdag weinig verandering zien. Beleggers deden het rustiger aan na de flinke winsten donderdag. De Europese Centrale Bank (ECB) kwam die dag met een rentebesluit en hield de rente in de eurozone voor de vierde keer op rij onveranderd op 2 procent.
3 uur geleden
DEN HAAG (ANP) - PostNL wil een rechtszaak aanspannen vanwege het besluit van het demissionaire kabinet om het bedrijf geen subsidie te geven. Het kabinet besloot vrijdag dat het bezorgbedrijf vanaf 1 juli 2026 twee dagen mag doen over het bezorgen van de post die onder de zogeheten universele postdienst (UPD) valt en vanaf juli 2027 drie dagen. Maar door de lange bezorgtijd is de overheidssubsidie volgens het kabinet niet nodig.
4 uur geleden
AMSTERDAM (ANP) - Heineken heeft een boete gekregen van 1,5 miljoen euro om blikjes zonder statiegeld. Volgens het Openbaar Ministerie vulde de bierbrouwer tussen 1 en 11 april 2023 nog ruim 7,2 miljoen blikjes bier zonder statiegeld. Deze blikjes zijn vervolgens op de markt gebracht, ondanks dat statiegeld op blik toen al verplicht was.
5 uur geleden
NEW YORK (ANP) - Nike ging vrijdag hard onderuit op de beurzen in New York. De sportkledingfabrikant presteerde afgelopen kwartaal beter dan verwacht, maar zag de verkopen in China voor het zesde kwartaal op rij dalen. Het bedrijf ondervindt ook de gevolgen van de hogere handelstarieven van president Donald Trump, die de marges negatief beïnvloeden. De winst viel daardoor een derde terug ten opzichte van een jaar eerder.
5 uur geleden
PARIJS (ANP/RTR) - Shein krijgt in Frankrijk een boete van 10.000 euro voor iedere keer dat de Chinese webwinkel nog een sekspop verkoopt zonder een leeftijdscheck te hebben gedaan. Dat is de uitkomst van een rechtszaak in Parijs. De Franse regering had zo'n leeftijdsverificatie geëist voordat externe verkopers hun producten weer mochten aanbieden via het platform in het land.
6 uur geleden