Miljoenenboete voor bunq om tekortkomingen bij witwascontroles
AMSTERDAM (ANP) - De Nederlandsche Bank (DNB) heeft onlinebank bunq een boete van 2,6 miljoen euro opgelegd om ernstige tekortkomingen bij zijn aanpak om witwassen te voorkomen. Volgens de toezichthouder gaf bunq in vier klantdossiers onvoldoende opvolging aan signalen en onregelmatigheden, waardoor witwasrisico's niet of niet tijdig werden gezien.
De kwestie heeft betrekking op de onderzochte periode van januari 2021 tot en met mei 2022. DNB keek naar de manier waarop bunq de vereiste controles uitvoert. Daarbij ging het niet alleen om het nalopen van klanten, maar ook van door hen verrichte transacties in dossiers die de bank als hoog risico heeft aangemerkt.
Na alarmbellen bij deze transactiemonitoring bleek bunq onvoldoende actie te ondernemen. "Hierdoor werden signalen van mogelijke financiële criminaliteit niet of onvoldoende diepgaand onderzocht. Daarnaast kon bunq niet aantonen waarom transacties met vergelijkbare kenmerken in het ene geval wél en in het andere geval níet werden gemeld", schrijft DNB in een verklaring.
Bezwaarprocedure
De boete werd eigenlijk al in mei opgelegd, maar is nu pas openbaar gemaakt. Bunq heeft bezwaar gemaakt tegen het boetebesluit. De bezwaarprocedure loopt nog. Naar verluidt draait de zaak erom wanneer een bank voldoende documentatie heeft aangeleverd als sprake lijkt van een risico op witwassen.
Een woordvoerder van bunq zegt in een verklaring dat de bank zijn rol als poortwachter "heel serieus" neemt. "Daarom maken we gebruik van de meest geavanceerde technologieën en voeren we continu verbeteringen door - ook naar aanleiding van deze vier gevallen uit 2021-2022." De bezwaarprocedure ziet bunq volgens de zegsman "met vertrouwen tegemoet". Omdat de zaak nog loopt, wil hij verder geen inhoudelijke uitspraken doen.
Kunstmatige intelligentie
Bunq en DNB lagen eerder al eens overhoop over een geldstraf van de toezichthouder om tekortschieten bij het tegengaan van witwassen. Dat ging wel om lagere bedragen. Na tussenkomst van een rechter werden de bedragen ook nog verlaagd. Dat ging destijds om een gevoelige nederlaag voor DNB. Bunq werd erin gelijkgesteld door de rechter dat DNB niet had mogen verbieden kunstmatige intelligentie (AI) in te zetten bij het screenen van klanten.
Nu rekent DNB bunq juist aan dat de bank opnieuw de fout in is gegaan. DNB wijst er expliciet op eerder al handhavend te hebben opgetreden. Maar dit heeft er volgens DNB niet voor gezorgd dat bunq daarna de wet wel goed is gaan naleven.
Meer uit Financieel
OUDERKERK AAN DE AMSTEL (ANP) - Onlinesupermarkt Picnic verwacht de komende jaren flink te groeien met de bezorging van zijn maaltijden. Dat heeft directeur en medeoprichter Michiel Muller van Picnic deze week gezegd tijdens een evenement over de landelijke uitrol van de maaltijdbezorgdienst Picnic Kookt. Hij denkt dat over een paar jaar bij de helft van de bestellingen van de onlinesupermarkt ook een maaltijd zit.
1 uur geleden
OUDERKERK AAN DE AMSTEL (ANP) - Onlinesupermarkt Picnic verwacht de komende jaren flink te groeien met de bezorging van zijn maaltijden. Dat heeft directeur en medeoprichter Michiel Muller van Picnic deze week gezegd tijdens een evenement over de landelijke uitrol van de maaltijdbezorgdienst Picnic Kookt. Hij denkt dat over een paar jaar bij de helft van de bestellingen van de onlinesupermarkt ook een maaltijd zit.
1 uur geleden
HOOGEVEEN (ANP) - Werknemers van wasserijen leggen woensdag het werk neer, meldt de FNV. Onderhandelingen voor een nieuwe cao zitten muurvast, volgens de vakbond. Bij wasserijen in Hoogeveen, Bolsward, Hardenberg en Tiel wordt 24 uur lang gestaakt.
2 uur geleden
HOOGEVEEN (ANP) - Werknemers van wasserijen leggen woensdag het werk neer, meldt de FNV. Onderhandelingen voor een nieuwe cao zitten muurvast, volgens de vakbond. Bij wasserijen in Hoogeveen, Bolsward, Hardenberg en Tiel wordt 24 uur lang gestaakt.
3 uur geleden
ASHEVILLE (ANP) - De G20-landen dringen aan op "een vrije, veilige en voorspelbare vaart door de Straat van Hormuz". Dat staat in een gezamenlijke verklaring die aan het einde van de door de Verenigde Staten georganiseerde top werd gepubliceerd.
5 uur geleden
WASHINGTON (ANP) - Ruimtevaartorganisatie NASA heeft het contract voor de ontwikkeling van het zogenoemde Mars Telecommunications Network toegekend aan Blue Origin, het Amerikaanse ruimtevaartbedrijf van Amazon-oprichter Jeff Bezos.
5 uur geleden
NEW YORK (ANP) - De aandelenbeurzen in New York zijn dinsdag met duidelijke verliezen gesloten. Beleggers hadden zorgen over oplopende energieprijzen, inflatie en stijgende rentes. Die werden ingegeven door oplopende spanningen tussen de Verenigde Staten en Iran. Nieuwe Amerikaanse aanvallen op Iraanse doelen deden het sentiment gedurende de handelssessie weinig goeds.
7 uur geleden