Miljoenenboete voor bunq om tekortkomingen bij witwascontroles
AMSTERDAM (ANP) - De Nederlandsche Bank (DNB) heeft onlinebank bunq een boete van 2,6 miljoen euro opgelegd om ernstige tekortkomingen bij zijn aanpak om witwassen te voorkomen. Volgens de toezichthouder gaf bunq in vier klantdossiers onvoldoende opvolging aan signalen en onregelmatigheden, waardoor witwasrisico's niet of niet tijdig werden gezien.
De kwestie heeft betrekking op de onderzochte periode van januari 2021 tot en met mei 2022. DNB keek naar de manier waarop bunq de vereiste controles uitvoert. Daarbij ging het niet alleen om het nalopen van klanten, maar ook van door hen verrichte transacties in dossiers die de bank als hoog risico heeft aangemerkt.
Na alarmbellen bij deze transactiemonitoring bleek bunq onvoldoende actie te ondernemen. "Hierdoor werden signalen van mogelijke financiële criminaliteit niet of onvoldoende diepgaand onderzocht. Daarnaast kon bunq niet aantonen waarom transacties met vergelijkbare kenmerken in het ene geval wél en in het andere geval níet werden gemeld", schrijft DNB in een verklaring.
Bezwaarprocedure
De boete werd eigenlijk al in mei opgelegd, maar is nu pas openbaar gemaakt. Bunq heeft bezwaar gemaakt tegen het boetebesluit. De bezwaarprocedure loopt nog. Naar verluidt draait de zaak erom wanneer een bank voldoende documentatie heeft aangeleverd als sprake lijkt van een risico op witwassen.
Een woordvoerder van bunq zegt in een verklaring dat de bank zijn rol als poortwachter "heel serieus" neemt. "Daarom maken we gebruik van de meest geavanceerde technologieën en voeren we continu verbeteringen door - ook naar aanleiding van deze vier gevallen uit 2021-2022." De bezwaarprocedure ziet bunq volgens de zegsman "met vertrouwen tegemoet". Omdat de zaak nog loopt, wil hij verder geen inhoudelijke uitspraken doen.
Kunstmatige intelligentie
Bunq en DNB lagen eerder al eens overhoop over een geldstraf van de toezichthouder om tekortschieten bij het tegengaan van witwassen. Dat ging wel om lagere bedragen. Na tussenkomst van een rechter werden de bedragen ook nog verlaagd. Dat ging destijds om een gevoelige nederlaag voor DNB. Bunq werd erin gelijkgesteld door de rechter dat DNB niet had mogen verbieden kunstmatige intelligentie (AI) in te zetten bij het screenen van klanten.
Nu rekent DNB bunq juist aan dat de bank opnieuw de fout in is gegaan. DNB wijst er expliciet op eerder al handhavend te hebben opgetreden. Maar dit heeft er volgens DNB niet voor gezorgd dat bunq daarna de wet wel goed is gaan naleven.
Meer uit Financieel
AMSTERDAM (ANP) - De Chinese topman van de Nijmeegse chipmaker Nexperia heeft in september de bankvolmachten van belangrijke financieel bestuurders ingetrokken, onder wie financieel topman Stefan Tilger. In plaats daarvan gaf hij financieel onervaren personen, onder wie iemand van buiten Nexperia, de mogelijkheid om namens het bedrijf bankzaken te regelen. Daarnaast liet topbestuurder Zhang Xuezheng de chipmaker waarschijnlijk veel te grote orders plaatsen bij een noodlijdend bedrijf dat ook in zijn handen was. Dat staat in de uitspraak van de ondernemingskamer van het gerechtshof in Amsterdam, die Zhang en zijn bedrijf Wingtech begin oktober aan de kant zette als bestuurder bij Nexperia.
25 minuten geleden
PARIJS (ANP) - Air France schort zijn vluchten naar Madagaskar op tot zeker vrijdag vanwege de onrust in het land. Dat heeft de luchtvaartmaatschappij laten weten aan persbureau AFP. Air France maakte eerder bekend tot dinsdag niet naar de Malagassische hoofdstad Antananarivo te vliegen.
41 minuten geleden
TOKIO (ANP) - De Japanse bierbrouwer Asahi Group stelt de publicatie van zijn kwartaalcijfers uit na een grote cyberaanval die brouwerijen van het bedrijf stillegde. Door die aanval zijn er ook problemen met toegang tot accountantgerelateerde informatie, waardoor de financiële rapportage vertraging oploopt, aldus Asahi.
1 uur geleden
NIJMEGEN (ANP) - De Chinese regering heeft Nexperia een exportverbod opgelegd vanuit het Aziatische land, bevestigt het bedrijf na berichtgeving van Het Financieele Dagblad. Onlangs greep de Nederlandse regering hard in bij Nexperia, waardoor de Chinese eigenaar Wingtech praktisch de zeggenschap over de Nijmeegse chipfabrikant heeft verloren.
2 uur geleden
ATHENE (ANP/AFP/AFP) - Griekse werknemers staken dinsdag voor de tweede keer deze maand tegen plannen van de overheid om een optionele 13-urige werkdag in te voeren. Veerboten en treinen in het land vallen door de 24 uursstaking uit en openbare diensten liggen stil. Het openbaar vervoer in Athene rijdt volgens een beperkte dienstregeling.
2 uur geleden
BRUSSEL (ANP/BELGA) - Ga dinsdag niet met de auto naar Brussel, tenzij het niet anders kan. Die oproep doet overheidsdienst Brussel Mobiliteit op de nationale stakingsdag in België. In België wordt dinsdag landelijk gestaakt tegen het regeringsbeleid. Hierdoor is ongeveer de helft van de aankomende vluchten op Brussels Airport geschrapt. Ook rijden verschillende treinen van de NS niet naar de Belgische hoofdstad.
2 uur geleden
AMSTERDAM (ANP) - De AEX-index op het Damrak ging dinsdag omlaag in afwachting van de kwartaalresultaten van grote Amerikaanse banken als JPMorgan Chase, Citigroup en Wells Fargo. Beleggers deden het verder rustig aan na het koersherstel een dag eerder die volgde op de mildere toon van president Donald Trump tegenover China.
3 uur geleden