Banken gaan minder vaak controleren op mogelijk witwassen
AMSTERDAM (ANP) - De Nederlandse banken gaan klanten minder vaak controleren op mogelijk witwassen. Samen met toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) kwamen de banken overeen om het toezicht meer risicogebaseerd uit te voeren, meldt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB).
Zo zal voortaan niet meer iedere uitgave van alle personen die naar een land reizen dat door de Europese Unie als hoog risico is bestempeld tot vragen leiden. Als de uitgaven binnen een normaal patroon voor een vakantieganger blijven, ondernemen de banken geen verdere actie meer.
Ook het vaststellen van de persoon die uiteindelijk achter een onderneming zit, de zogeheten UBO, moet makkelijker. Als een onderneming niet als een hoog risico wordt gezien kan die volstaan door de melding uit het UBO-register te bevestigen. Alleen als het bedrijf wel als een hoog risico wordt gezien, zullen banken voortaan nog om meer informatie vragen.
Angst banken
De banken klaagden al langer dat de onderzoeken die zij moeten doen om witwassen en financiering van terrorisme op te sporen niet duidelijk zijn omschreven. Daarom deden de banken meer dan wellicht nodig was uit angst om te weinig te doen en een boete te krijgen. Ze waarschuwden dat dit tot hoge kosten leidde. Met de nieuwe aanpak kunnen ze ook daar een verbetering inbrengen.
De NVB publiceert woensdag vijf standaarden voor het risicogebaseerd klantonderzoek. De komende tijd komen er daar nog twaalf bij, onder meer voor non-profitorganisaties, sekswerkers en cryptobedrijven, maar ook voor bijvoorbeeld coffeeshops en bedrijven die veel betalingen in contant geld aannemen.
Meer uit Financieel
AMSTERDAM (ANP) - Het Amerikaanse muziekconcern Warner Music neemt het Nederlandse platenlabel Cloud 9 Recordings over. Dat maakte Cloud 9 donderdag bekend. Het bedrijf heeft artiesten als Claude, Snelle, Jaap Reesema, Kris Kross Amsterdam en Turfy Gang onder contract.
13 minuten geleden
UTRECHT (ANP) - De huizenprijzen zijn in het derde kwartaal opnieuw gestegen, nadat die in het tweede kwartaal al een nieuw record hadden bereikt. Dit meldt de Nederlandse Vereniging van Makelaars (NVM). Afgelopen kwartaal kostte een bestaand huis op de krappe woningmarkt gemiddeld 473.000 euro, 12,3 procent meer vergeleken met het derde kwartaal van 2023.
44 minuten geleden
YAMAGUCHI (ANP) - Het Japanse moederbedrijf van modeketen Uniqlo heeft een recordjaar achter de rug. De winst was het afgelopen boekjaar, dat eindigde in augustus, een kwart hoger dan een jaar eerder. Ook in Nederland is de keten aan een opmars bezig: donderdag opent Uniqlo een derde winkel in Nederland, in Rotterdam.
1 uur geleden
DEN HAAG (ANP) - In het tweede kwartaal is de hoogste piek in het mobiele dataverbruik ooit gemeten in Nederland. Bij elkaar verbruikten alle Nederlanders samen 597 miljoen gigabyte aan mobiele data in die periode, volgens de recentste Telecommonitor van de Autoriteit Consument en Markt (ACM).
1 uur geleden
AMSTERDAM (ANP) - Avantium ging donderdag verder omhoog op de Amsterdamse beurs. De ontwikkelaar van bioplastics heeft een voorlopig contract gesloten voor het leveren van de plantaardige grondstof PEF aan het Amerikaanse verpakkingsbedrijf Plastipak. De overeenkomst volgt op de goedkeuring die Avantium heeft gekregen van de Amerikaanse toezichthouder voor het gebruik van PEF als verpakkingsmateriaal voor voedingsmiddelen in de VS.
1 uur geleden
BERLIJN (ANP/DPA) - DB Cargo, de noodlijdende goederenvervoerder van de Duitse spoorwegmaatschappij Deutsche Bahn (DB), gaat 2300 banen schrappen. Het banenverlies volgt op maanden van onderhandelingen met vakbonden en ondernemingsraden.
1 uur geleden
LEIDEN (ANP) - Drie elektriciteitsstations in Leiden hebben de maximale capaciteit bereikt voor de levering van elektriciteit. Dat betekent dat nieuwe bedrijven die zich willen vestigen in het gebied dat door deze elektriciteitsstations van stroom wordt voorzien, niet zomaar een elektriciteitsaansluiting kunnen krijgen, waarschuwt netbeheerder Liander.
2 uur geleden